今年9月1日—30日，中國銀保監會派出機構針對銀行機構和相關責任人，開出罰單387張，罰款金額合計12134.98萬元。
9月，93家銀行（含分支機構）、245名相關責任人被處罰。其中，12人被禁止終身從事銀行業工作，16人被禁止從事銀行業工作2—10年，4人被取消高管任職資格2—5年。
（注：以作出處罰決定的日期為統計口徑）
01
93家銀行被罰
9月，93家銀行（含分支機構）被處罰，罰款合計11491.98萬元（不含個人處罰）。
在93家銀行中，罰款合計達百萬元的有29家。
具體來看：
6家國有大行罰款合計1993萬元，郵儲銀行以490萬元的罰款總額排在第一位。
國有大行中，最大的一張罰單由北京銀保監局開出。交通銀行北京市分行因“理財業務投資運作管理不規範，個人消費貸款挪用於購房、投資等禁止性領域”等，被罰款230萬元。
11家股份行罰款合計2020.9萬元，光大銀行以560.9萬元的罰款總額排在首位。
股份行中，最大的一張罰單由湖南銀保監局開出。中信銀行長沙分行因“違規辦理承兌匯票業務，貸款資金流入限制性領域，貸款資金被挪用，貸前調查不到位”等，被罰款290萬元。
12家城商行罰款合計2365萬元，北京銀行以845萬元的罰款總額居首位。
城商行中，最大的一張罰單由北京銀保監局開出。北京銀行因“違規收費，理財和同業投資業務嚴重違反審慎經營規則，貸款管理不到位導致貸款資金被挪用”等，被罰款820萬元。
36家農商行罰款合計2030萬元，河南尉氏農商行以200萬元的罰款總額排在第一位。
11家村鎮銀行罰款合計692.5萬元。
10家農信社罰款合計465萬元。
在開發性金融機構和政策性銀行中，國家開發銀行罰款合計40萬元，農業發展銀行罰款合計240萬元，進出口銀行罰款合計25萬元。
9月，3家民營銀行被處罰。重慶富民銀行因存在17項違法違規事實，被重慶銀保監局罰款850萬元。此外，上海華瑞銀行被罰款520.58萬元，遼寧振興銀行被罰款140萬元。
1家外資銀行被罰款50萬元。
中信國際北京分行因“個人房地產抵押貸款業務貸款審查不盡職，貸後管理不審慎”被處罰。
02
貸款業務違規佔比超七成
梳理中國銀保監會網站9月釋出的行政處罰決定書發現，在93家銀行中，貸款業務違規仍是主要違法違規問題，佔比超過七成。
具體來看：
6家國有大行因“個人經營性貸款違規流入房地產領域，向不具備條件的客戶發放貸款，違規向房地產企業提供融資”等被處罰。
11家股份行因“違規發放貸款，貸款資金流入限制性領域，貸款五級分類不準確”等被處罰。
12家城商行因“貸款‘三查’不到位，貸前調查嚴重不盡職，貸後管理不盡職”等被處罰。
36家農商行因“消費貸管理不盡職，經營用途貸款違規流入房地產領域”等被處罰。
11家村鎮銀行因“採用不正當手段吸收存款發放貸款，違規發放個人經營性貸款”等被處罰。
10家農信社因“以貸轉存虛增存貸款，向‘四證’不全的房地產專案發放貸款”等被處罰。
03
245人受罰
12人被終身禁業
245名相關責任人被罰，罰款合計643萬元。
因“詐騙他人財物、挪用客戶資金，挪用信貸資金”等，12人被禁止終身從事銀行業工作。
此外，16人被禁業2—10年。
其中，5人被禁止從事銀行業工作10年，
10人被禁止從事銀行業工作5年，
1人被禁止從事銀行業工作2年。
還有4人被取消高管任職資格。
其中，1人被取消高管任職資格5年，
1人被取消高管任職資格4年，
2人被取消高管任職資格2年。
在上述被禁止從事銀行業工作、取消高管任職資格的34名責任人中，有14人是因對所在銀行機構貸款業務違法違規承擔責任被處罰。
04
黑龍江罰單最多
北京罰款最高
9月，黑龍江、江蘇、內蒙古三地開出罰單數量最多，分別為66張、30張、29張。
（下方圖表空白處為地方銀保監局）
9月，北京、重慶、廣東三地罰款金額最高，分別為1170萬元、985萬元、984.5萬元。
（下方圖表空白處為地方銀保監局）
統計資料來自中國銀保監會網站，以作出處罰決定的日期為統計口徑，如有出入請以官方資料為準。
編輯、資料、製表 韓業清
來源：中國銀行保險報
