市場經濟發展推動，越來越多的人加入創業行業，一夜暴富不是夢，也更有資本、財富的吸引讓人做一些非法的事情。

七年財務作假

連續七年財務作假金融詐騙的集團是柏堡龍集團。柏堡龍集團成立於2006年，集團透過為客戶提供研發的面料與一些有規模的組織形式謀取利潤，靠著服務周到與經營模式的特別成功突出重圍。

柏堡龍集團的實際控股人是陳偉熊夫婦，他們是公司的董事長、總經理，也是公司的決策人。在公司上市之初業績水平正常比較穩定，年收入在六億在十億之間。但是透過警方的調查，柏堡龍的虛報收入額有十幾億，他們給銀行的貸款存款資訊也是由做假賬得到的。

不僅如此，兩人在公司募捐公益的捐款上也有作假，程式不符合規定，也並未按照規定履行義務。如今公司作假賬的證據已經公之於眾，連續六年的財務作假讓陳偉熊夫婦二人鋃鐺入獄。並且對陳偉熊的公司柏堡龍罰款了一千萬元，陳偉熊夫婦也有五百萬元的罰款，並且終生禁止兩人再進入市場。

套現手法

事實上，財務作假的問題已經出現了幾百年前。作假的手段越來越多套路越來越深，這讓監管層很是難辦。除此之外還有非法套現的問題也屬於金融詐騙。

柏堡龍企業除了陳偉熊持有四成的股份之外，還有很多小股東平分了剩餘的股份。夫妻兩人除了做假賬之外還在套現下了頭腦。比如說三年前，陳偉熊透過大筆交易，與大宗交易和競價拍賣交易上成功套餐五億多。除此之外兩人還通過了轉讓股權、將股份抵押銀行等方式套現了四億多。也就是說，近三年內，兩人利用股權持有者的身份套現了近十億元。

根據警方通報，兩人在套現成功後就打算卷著錢逃跑到境外，但是行政處罰比他們快了一步，先行下達二人受到了天價罰款與入獄的懲罰。而如今陳偉熊夫婦手下的股權將交由中泰集團。

如何辨別作假？

普通人應該如何辨別金融作假威脅自己的資金安全呢？首先可以檢視選擇的公司貨幣佔比，與公司近些年的資料進行照看對比，有沒有大幅度增減變化。因為造價需要的虛擬利潤需要透過這些資金證明，還可以檢視法人賬目的貸款資訊，如果有大量貸款，那麼這家公司不值得信任。

除此之外還可以檢視轉賬時間週期以及與歷史資料進行對比，特別要注意賬目上的那些壞賬，壞賬過多會直接影響賬目的問題前後比較。資料明顯大幅提高或者壞賬過多影響對比，那都有人為的作假可能。

最後可以對比企業的入賬與出賬。任何的買賣經濟都需要成本，所以如果收賬有大幅度的提升，或者銷售額增幅大，但是進口、購買原材料的出賬沒有變化，說明銷售額有作假嫌疑。

中泰集團獲得了陳雄偉夫婦的30%的股權，這對於他來說究竟是好事還是壞事呢？是天降財富還是給人收拾爛攤子呢？

任何的違法金融詐騙都是不可取的，有這樣的頭腦為何不將他發揮到正確的事情上，靠正當手段獲取財富呢？