今年1—6月，中國銀保監會及其派出機構針對銀行機構和相關責任人，開出罰單1467張，罰款金額達73884.48萬元。
其中，銀保監會開出罰單15張，罰款28204.03萬元；派出機構開出罰單1452張，罰款45680.45萬元。
另外，81名相關責任人被終身禁業，5名相關負責人被取消高管任職資格終身。
（注：以作出處罰決定的日期為統計口徑）
01
329家銀行被罰
“貸款業務違規”突出
329家銀行及分支機構被處罰，罰款合計72171.48萬元（不含個人處罰）。
在329家銀行中，罰款合計超千萬的有13家。
具體來看：
6家國有大行罰款合計19140.16萬元，中國銀行以10085.36萬元的罰款總額排在第一位。
其中，最大的一張罰單由銀保監會開出。中國銀行因存在貸款管理不嚴、信貸資金被挪用等36項違法違規行為被罰沒8761.355萬元。
12家股份行罰款合計28222.27萬元，華夏銀行以10365萬元的罰款總額排第一。
60家城商行罰款合計8432.86萬元，廈門國際銀行以940萬元的罰款總額居首位。
149家農商行罰款合計9563萬元。
39家村鎮銀行罰款合計1614.24萬元。
50家農信社罰款合計2345萬元。
6家外資銀行罰款合計1762.95萬元。東亞銀行因存在違規發放個人住房按揭貸款、貸款支付及貸後管理不到位等18項違法違規行為被處以1120萬元罰款，創下外資銀行處罰金額新高。
在開發性金融機構和政策性銀行中，國家開發銀行被罰款190萬元，農業發展銀行被罰款455萬元，進出口銀行被罰款100萬元。
在民營銀行中，溫州民商銀行被罰款225萬元，吉林億聯銀行被罰款20萬元。
此外，1家農合行和1家農村資金互助社被罰。廣西興安農村合作銀行被罰款80萬元，瑞安市馬嶼鎮匯民農村資金互助社被罰款21萬元。
梳理銀保監會官網釋出的行政處罰決定書發現，在329家銀行及分支機構被處罰的原因中，“貸款業務違規”突出，佔比近70%。
貸款業務違規主要集中在，貸款“三查”不到位、貸後管理不到位、貸款風險分類不準確、貸款業務嚴重違反審慎經營規則等方面。
多家銀行因信貸資金違規流入房市、股市或證券賬戶等原因被罰。其中，個人消費貸款流向房地產、股市，購買理財產品等問題明顯。
02
81人被終身禁業
5人被取消高管任職資格終身
998名相關責任人被罰，罰款合計1713萬元。
因對所在銀行機構的違法違規行為負直接責任，81人被終身禁止從事銀行業工作。
此外，63人被禁業1—15年。
其中，
3人被禁止從事銀行業工作15年，
1人被禁止從事銀行業工作12年，
13人被禁止從事銀行業工作10年，
4人被禁止從事銀行業工作8年，
1人被禁止從事銀行業工作7年，
1人被禁止從事銀行業工作6年，
20人被禁止從事銀行業工作5年，
3人被禁止從事銀行業工作4年，
8人被禁止從事銀行業工作3年，
7人被禁止從事銀行業工作2年，
2人被禁止從事銀行業工作1年。
還有5人被取消高管任職資格終身，22人被取消高管任職資格1—10年。
其中，
4人被取消高管任職資格10年，
1人被取消高管任職資格6年，
7人被取消高管任職資格5年，
5人被取消高管任職資格3年，
4人被取消高管任職資格2年，
1人被取消高管任職資格1年。
值得注意的是，有1人被終身禁止從事銀行業工作的同時，還被取消高管任職資格終身。
因人為干預貸款，對機構制度執行不力、內部管控失效，導致案件發生，對嚴重違反審慎經營規則的違法違規行為負有直接責任，農業銀行祥雲縣支行史鈞被終身禁止從事銀行業工作，取消高管任職資格終身。
03
山東開出罰單最多
浙江罰款最多
山東、山西、黑龍江三地開出罰單數量最多，分別為124張、92張、90張。
浙江、上海、福建三地罰款金額最高，分別為5827萬元、3604.8萬元、3004萬元。
統計資料來自中國銀保監會網站，以作出處罰決定的日期為統計口徑，如有出入請以官方資料為準。
編輯 韓業清、冀曉航
資料 韓業清、冀曉航
製表 韓業清
設計 張帆
