以下故事，出自明代馮夢龍編著短篇小說集《情史類略》，翻譯時稍有改動。
明代宣德年間（宣德，是明代第五位皇帝明宣宗朱瞻基的年號，公元1426年—1435年），河西務（注意，這是個地名，今天天津市武清區）有一對老夫妻，老爺子叫姓劉，開了個店，賣酒為生，生意不錯，日子算小康。
劉老爺子和妻子，已經年過花甲，但沒有子女。老兩口年輕時就想要個孩子，要了那麼多年也沒成，這成了他們的畢生遺憾。
有一年冬天，外面下著大雪，店鋪裡來了一對父子。兒子很小，大概只有十來歲，模樣很俊俏，一看就是個小帥哥。但他的父親面容憔悴，臉色蒼白，似乎身體很不好。過了一晚上，這個父親病更加嚴重了，以至於不能走路。幾天後，孩子的父親死了，這孩子沒有其他親人，也沒錢安葬父親，只能傷心地哭。
劉老爺子看著難受，加上他很喜歡這個孩子，於是他出錢安葬了孩子的父親，並打算收養孩子，但沒好意思張口。
孩子的父親被埋在了劉老爺子家後面，這孩子很聰明，看到劉老爺喜歡自己，想到自己無家可歸，於是就認劉老爺為父親。劉老爺子大喜，給孩子重新起了名字，叫劉方，從此像親兒子一樣對他。
劉方也很孝順，事劉老爺子就像親生父親一樣。
兩年之後的一天，遇到大風，有一位少年坐船時，船翻了，他被人救上岸，手裡一直拿著竹子做的籠子，哭個不停，來到了劉老爺子的店門口。
劉老爺看著少年，問他家庭情況。原來，少年是山東人，叫劉奇，父親在京城做官，後來遇到瘟疫，父母都去世了，因為他年紀太小，沒辦法把父母的棺材送到老家，只好把父母火化，骨灰放在了竹籠裡，他帶著父母的骨灰回老家，打算埋葬。
哪料到，天有不測風雲，坐船時遇到了大風，船翻了，他拼命保住了父母的骨灰，但他的行李、家當全部落在了河裡。所以，劉奇一下子什麼都沒有了，回家的路費都不知道上哪去弄，只好邊走邊哭，所以來到了劉老爺子的店門口。
劉老爺子一向善良，聽了劉奇的遭遇後，生了惻隱之心，給了劉奇一筆錢，讓他回家，好好安葬父母。劉奇磕頭感謝，而後回家去了。
一個多月後，劉奇回來了，他手裡還拿著竹籠，對劉老爺子說：我的家鄉，河水開閘，遍地都是洪水，老傢什麼都沒了，我甚至記不清我家到底在哪裡了。這下，我真的無家可歸了。可是，父母的骨灰要安葬，希望恩人能借我一片地，讓我安葬父母。我願意做牛做馬做僕人，報答恩人。
劉老爺子答應了，讓劉奇把父母的骨灰，也安葬在自己家後面。
從那以後，劉老爺也像親生兒子一樣對劉奇，劉奇也很懂事，在店裡幫忙做事，伺候劉老爺子。自然地，劉奇和劉方也成了兄弟。劉奇年紀稍大，劉方叫他哥哥。兩兄弟關係很好，劉奇受父親影響，讀過很多書，他也慢慢地叫劉方讀書，劉方也因此大有進步。
劉老爺子夫婦，晚年居然得了兩個寶貝兒子，而且這兩個兒子長相好，有文化，知道禮儀，實在是優秀，夫婦都很高興。
幾年之後，劉老爺和妻子相繼去世，劉方和劉奇大哭，如喪考妣，後來兄弟二人把他們埋葬在後面。劉方回到京城，把母親的棺材移到了劉老爺這裡，和父親合葬了。此時，劉方父母、劉奇父母以及劉老爺子，三對夫婦的墳都在家後面，如同三足鼎立。
兄弟二人後來關了店鋪，重新開了布店，生意做得也不錯。
由於兄弟二人相貌出眾，有才華，有禮儀，家庭條件也不錯，所以當地人不少來提親，紛紛要把女兒嫁給他們。劉奇想答應，自己和劉方已經成年，是該結婚成家了。但是，劉方卻不同意，執意不肯，劉奇也沒辦法。
有一天早上，劉奇看到屋裡橫樑上，有燕子在築巢。於是，他提筆在牆上寫了一首詞：營巢燕，雙雙雄。朝暮銜泥辛苦同。若不尋雌繼殼卵，巢成畢竟巢還空。
劉奇這首詞，表面是說燕子，其實也是說他和劉方。因為，如果不結婚，不生孩子，只是兩個兄弟一起，那麼到最後，家業都會成空，或者被別人佔據。
劉方看到後，唸了幾遍，笑了笑，也寫下一首詞：營巢燕，雙雙飛。天設雌雄事久期。雌兮得雄願已足，雄兮將雌胡不知。
劉奇看到這首詞後，大吃一驚，因為這首詞明明是說，劉奇和劉方是天造地設的一對，兩人一個是男一個是女。劉奇確定自己是男兒，那麼劉方肯定是女子了。他暗暗想到：原來，我弟是花木蘭？但是，我天天跟他睡在一起，怎麼沒發現？怪不得就算是酷暑夏季，他也不願意脫衣睡覺，原來如此。
劉奇沒有點破，他和劉方感情很好，如果劉方是女兒身，那麼他願意和她過一輩子。但是，劉方究竟是不是女兒身？她到底願不願意和自己成婚？他不敢確定，於是請劉方繼續寫一首詞。劉方哼了一聲，提筆寫下：營巢燕，聲聲叫，莫使青春空歲月。可憐和氏璧無暇，何事楚君終不識？
這首詞更明顯了，意思是她劉方像和氏璧一樣，潔白無瑕（暗示自己是處子之身），也有意於劉奇，只是劉奇就像當年拿到和氏璧的楚王，居然不認識寶貝。
看到這裡，劉奇大喜，笑著說：我弟弟果然是女子啊！劉方聽了之後，忽然羞紅了臉，深情地看了劉奇一眼，然後跑開了。
劉奇追上去，說：你我情同骨肉，何必隱瞞呢？再說了，你為什麼要做男兒打扮？
劉方停了一會，說：妾家之前寓居在京師，因為母親去世，所以跟父親回鄉。只是，女孩子在路上不方便，所以才女扮男裝。後來，老父（劉老爺子）認我為子，我因為還沒能把母親和父親合葬，所以不敢說破，我只是怕老父生氣，我也想有個落腳處。後來，老父去世，我想表明身份，但哥哥你開了布店，店裡很忙，一人難做，所以我就暫時沒說。
劉奇說：你我同床數年，感情勝於親人，你詞中之意，我全明白，我絕對不會娶別人，今生今世，只願與你一起。劉方也說：三家墳墓，都在這裡，我們不能去別處，就在這裡度過餘生吧。我願意嫁給哥哥，打掃三家墳墓，繼承三姓香火。
當夜，兩人分房而睡。
第二天早晨，劉奇請鎮中老人做媒，擇了吉日，在三家墳墓前說了自己和劉方成婚之事，當天晚上，兩人喜結連理，共入洞房。
當地人知道後，認為這是天下奇聞，也盛讚兄弟變夫妻的佳話，於是把當地改名為“三義村”。（後來，馮夢龍在《醒世恆言》中，把這段故事改編成《劉小官雌雄兄弟》）
