當地時間週二，美國司法部稱，將出售價值約5600萬美元的加密貨幣，用於償還一起發生在2017年1月至2018年1月之間的加密貨幣詐騙案的受害者。
這起名為“BitConnect計劃”的詐騙案受害者涉及來自美國內外的數千人，損失價值超過20億美元的比特幣。這是美國有史以來查獲的最大一起加密貨幣詐騙案。
美國司法部稱，BitConnect計劃是一個教科書般的龐氏騙局，即用後來投資者的錢支付早期投資者。
美國司法部 圖片來源：Reuters
龐氏騙局
BitConnect是一個加密貨幣投資交易平臺，成立於2016年，使用者可以用比特幣與BitConnect建立的虛擬代幣BitConnect Coin進行交換，透過借出手中的比特幣賺取利息。
BitConnect承諾投資者，這一“貸款計劃”可以帶來每個月40%的收益率，同時無論投入多少，都可以得到每天1%的投資回報。為了實現這一目標，BitConnect聲稱自己使用了一款“交易機器人”（Trading Bot）和“波動軟體”。
有人統計稱，這意味著，如果一個投資者在BitConnect的賬戶中存入1000美元，可以在三年內淨賺5000多萬美元，前提是BitConnect確實兌現了每天支付1%利息的承諾。
一些業內人士很早就注意到了這種模式的不可持續性。其中一個人就是以太坊創始人Vitalik Buterin。2017年11月，Buterin在社交媒體上稱，“如果他們每天支付1%的收益率，那這就是一個龐氏騙局。”
除了不切實際的收益率，BitConnect的業務模式還依賴激進的營銷手段。除了廣泛的使用數字營銷，BitConnect還招募了大批多層次的聯營營銷人員來招攬投資者，這些投資者隨後又透過引入更多的新投資者來提升自己的回報，如此迴圈下去。
具體操作上，這些傳銷人員透過各種渠道和社交媒體平臺大肆宣傳BitConnect帶來的投資回報，例如肆意張貼令人印象深刻的收益率截圖，但事實上這些收益並非來自投資，而是來自BitConnect的聯營機構。
但一開始BitConnect的投資勢頭並沒有因為這些警告被中斷。在鼎盛時期，BitConnect的市值超過26億美元，一度躋身所有加密貨幣的前20位，其價格在2017年12月達到歷史最高位463美元。
在得克薩斯州和北卡羅來納州的監管機構向其釋出停牌令後，BitConnect於2018年1月16日宣佈關閉加密貨幣交易和貸款業務。BitConnect的價格幾乎瞬間崩潰，一路跌到30美元以下，跌幅達90%以上。截止到2019年3月中旬，其價格已不足1美元。
BitConnect價格變動 圖片來源：CoinMarketCap
受害者數千人，被騙價值超20億美元比特幣
在BitConnect宣佈關閉以後，一群驚慌失措的投資者蜂擁至BitConnect的社交媒體主頁表達憤怒。有人聲稱自己“失去了一切”；還有人相互鼓勵稱“金錢不是萬能的，生命才是最重要的。”
BitConnect的影響力不只侷限於美國，在全球許多國家和地區都有狂熱愛好者。BitConnect的受歡迎程度在其官網的語言選項中也有所體現。除了英文，BitConnect網站的語種還包括越南語、朝鮮語、印度語、印度尼西亞語、日語、泰國語、柬埔寨語和菲律賓語。
今年9月，美國證券交易委員會（SEC）起訴了BitConnect的創始人，來自印度的Satish Kumbhani，指控他在2017年1月2018年1月之間，從數千名美國及全球各地投資者那裡以欺詐手段籌集了超過20億美元。SEC稱，這是“有史以來受到刑事指控規模最大的加密貨幣欺詐按”。
與Satish Kumbhani一同被起訴的還有負責推廣“BitConnect計劃”在美國業務的Glen Arcaro。Arcaro已經對所有與 BitConnect相關的指控認罪，並承諾與司法當局合作。
SEC稱，BitConnect的承諾全部是騙人的，並且根本沒有利用所謂的交易機器人配置投資者的資金。相反，BitConnect和Kumbhani將投資者的資金轉移到特定的數字錢包，而這些數字錢包又是由Kumbhani和Arcaro，以及許多其他不知名的“BitConnect計劃”推廣人員所控制。
美國司法部正在出售的加密貨幣是從Arcaro控制的20個數字錢包中繳獲的。44歲的Arcaro本人在“BitConnect計劃”中賺了至少2400萬美元的佣金費和其他費用。他目前面臨最高20年的監禁，最終的裁決將於明年1月初宣佈。而35歲的Kumbhani則仍然下落不明。
2020年美國加密貨幣詐騙案猛增，超過8萬起
2020年，隨著比特幣價格的飆升，與加密貨幣相關的犯罪案件也飆升。僅美國就報告了82135起涉及比特幣、以太坊和其他數字貨幣的加密貨幣犯罪事件。根據加密教育平臺Crypto Head的研究，這一數字比2016年的340高出了24000%。
典型的與加密貨幣相關的犯罪手法主要涉及以下幾種：
- 利用首次發行代幣（Initial Coin Offering，簡稱CIO）誘騙投資者：欺詐者利用所謂的ICO引誘投資者購買完全偽造的加密貨幣。
- 加密貨幣版的“割韭菜”：少數投資者先將加密貨幣的價格推高，然後在高位賣出，隨後其價格大幅下跌。
- 盜竊：駭客直接入侵賬戶竊取比特幣或其他加密貨幣。
不只美國，其他地區也出現了加密貨幣相關犯罪行為猛增的情況。例如，2020年澳大利亞報告了9689起加密貨幣相關的犯罪，而這一數字在2016年為零。英國去年報告了8801起，遠高於2016年的704起。可想而知，如果將未被報告的加密貨幣相關犯罪行為考慮在內，這些資料還將進一步升高。
