2022年3月1日起，個人到商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構，辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，需要核實身份，並登記資金的來源或者用途。
廣發銀行是什麼性質的銀行？會稽核客戶身份和資金來源嗎？
廣發銀行是一家國有控股的全國性股份制商業銀行。於1988年9月成立，註冊資本114.08億元人民幣，總部在中國廣東省廣州市越秀區東風東路713號。2016年起成為中國人壽集團成員單位。2020年總資產突破3萬億元，總資產、營業收入、淨利潤近四年平均複合增長率居股份制同業前列。
廣發銀行在全國26個省（ 直轄市、自治區）和香港、澳門設立48家直屬分行、936家營業機構。
廣發銀行突出零售業務，向“大零售”整體綜合優勢跨越，重點發展信用卡、消費信貸和財富管理等業務。從高資本消耗向輕資本模式轉變，最佳化業務結構，提升客戶綜合收益，成為全行效益提升的“助推器”。做優同業，打造特色特長，為轉型發展提供有力支援，成為全行盈利增長極。
廣發銀行與中國人壽在客戶覆蓋、渠道整合、資本補充、綜合金融服務等方面強強聯合、戰略互補，深度協同。滿足自身需求同時還對外提供資料儲存等外包服務。廣發信用卡業務總收入、啟用率、活躍率、卡均透支等核心指標在業內保持領先優勢，品牌形象、市場口碑獲得充分認可。
所以按照中國人民銀行對商業銀行的要求，廣發銀行也會遵守《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》，對辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的客戶，核實身份，並登記資金的來源或者用途。
