主題:瞭解家庭財富狀況。
家庭儲蓄能力:儲蓄率=(年稅後總收入-年總支出)/年稅後總收入,>20%合理,(建議20%-60%)。
自由儲蓄率=(總儲蓄-固定用途儲蓄)/稅後年收入,>10%合理,(建議10%-40%)。
財富增值能力:生息資產比率=生息資產/(總資產-總負債),>50%合理。
投資回報率=理財收入/生息資產,>CPI+2%合理。
財富自由度=年理財收入/年總支出,>1實現財富自由(20%-100%較好)
淨值成長率=儲蓄/年初淨資產,5-20%合理。
主題:瞭解家庭財富狀況。
家庭儲蓄能力:儲蓄率=(年稅後總收入-年總支出)/年稅後總收入,>20%合理,(建議20%-60%)。
自由儲蓄率=(總儲蓄-固定用途儲蓄)/稅後年收入,>10%合理,(建議10%-40%)。
財富增值能力:生息資產比率=生息資產/(總資產-總負債),>50%合理。
投資回報率=理財收入/生息資產,>CPI+2%合理。
財富自由度=年理財收入/年總支出,>1實現財富自由(20%-100%較好)
淨值成長率=儲蓄/年初淨資產,5-20%合理。