“實現碳中和，金融新使命”。10月22日，“2021中國金融發展論壇暨金鼎獎頒獎典禮”正式開幕。
據悉，中國金融發展論壇自舉辦以來，始終秉持使命擔當、專業精進、銳意創新的精神，時刻守望時代最前沿，緊扣當下主題，匯聚經濟金融界權威，為投資者答疑解惑，受到各界高度關注。
恆天財富資訊長王哲先生
今年的論壇依舊不負眾望，在金秋十月的北京，金融界一流專家、各類機構的大咖和深耕資產管理行業的專家學者齊聚北京，共論“雙碳”目標下的金融業新使命，剖析新時期下金融機構的轉型和發展。
會上，金鼎獎評選榜單也正式出爐。該獎項由《每日經濟新聞》聯合權威學術單位，運用科學的模型和研究方法，透過多個維度考量該領域機構在一年內的各方面表現，從而甄選出一批優質的標杆企業。評選過程公正、透明，評選結果客觀、權威。
恆天財富作為第三方財富管理機構，憑藉專業性、金融科技實力和綜合服務能力在評選中脫穎而出，成功斬獲2021年度“年度優秀金融科技公司”獎項。這也是恆天財富第六次捧回金鼎獎，再次印證了恆天財富持續打造核心競爭力，成為中國財富管理行業引領者的信心與決心。恆天財富資訊長王哲代表恆天財富捧回獎盃。
科技賦能 用數字化變革財富管理行業
經歷了過去十幾年的快速發展，中國經濟和居民財富都上了一個新臺階。有資料顯示，截至2020年底，中國財富管理市場規模已達百萬億級，[1]成為極具發展潛力的領域。據艾瑞諮詢的行業資料顯示，預計到2023年國內個人可投資金融資產有望達到243萬億元人民幣。預計未來幾年高淨值群的資產配置將從房地產、企業股權向金融資產進行更多的轉移，其個人可投資金融資產預計仍將維持年化16%的快速增長。
在居民財富增長的同時，財富管理行業也迎來了新變革。隨著數字化時代的到來，金融科技發展迅速，數字化轉型成為未來財富管理機構決勝的關鍵因素之一。據悉，傳統的財富管理對專業的財富顧問依賴度非常大，因此只有少數客群才可以享受到財富管理服務，但金融科技使得大多數人群也能享受到財富管理服務。同時，財富管理機構還可以透過大資料探勘來對客戶進行精準畫像，以實現精準服務規劃，提供“千人千面”的個性化資產配置方案和服務，降低交易成本、升級風險管理系統等目標。
有業內人士分析，財富管理數字化一方面延伸了財富管理客群邊界，進一步打開了成長空間；另一方面改變了財富管理服務模式，助力實現“千人千面”的全方位服務，滿足投資者的個性化需求。麥肯錫的一份研究報告顯示，在疫情發生前，中國財富管理行業便已呈現顯著的數字化趨勢；疫情影響下，投資者交易、諮詢、資訊獲取習慣更是發生了不可逆轉的改變，財富管理機構需順應時勢，行走在數字化前沿。
“目前，數字化技術能力的引入主要靠雲計算和AI計算。雲計算在提升了整體的運營效率後將數字化服務的穩定性帶動起來，另外透過雲計算方式把原來的大資料計算和AI計算凸顯出來，從而實現產品管理風險實時秒級預警，這是財富管理不可或缺的核心技術動力。”恆天財富資訊長王哲在峰會上介紹，財富管理行業的數字化程序經歷了三個階段：第一階段主要是利用金融科技提高財富管理業務的效率；第二階段主要是利用金融科技降低使用者成本和提高使用者體驗；第三階段，金融科技已經可以大幅提升傳統金融的效率、解決傳統金融的痛點。
而當下正是財富管理行業數字化程序的第三階段，也是數字化的關鍵階段。作為行業的領軍機構，恆天財富也將數字化提升到戰略層面，以“財富管理+科技賦能”為核心導向，運用科技賦能做大、做強，打造數字化、智慧化、平臺化的恆天財富。王哲從技術的角度介紹了恆天財富的數字化戰略。“恆天財富的金融科技賦能邏輯就是利用金融科技促進流程資訊化、賦能客戶運營與產品研發、拓展服務邊界，從而提供更好的財富管理服務。”
具體來看：解放雙手方面，主要是固化標準，讓流程資訊化，也就是透過資料和技術打通客戶、投顧以及機構之間的連結，延伸財富管理服務價值鏈，以更低成本交付更高價值服務；解放大腦方面，重點從客戶運營、產品研發、理顧服務方面入手，讓產品和服務更加個性化和專業化；解放思想方面，就是藉助金融科技整合資源和加強合作，從而打造出以客戶為中心的一站式財富管理服務。
“恆天財富的科技賦能目標很明確，按照既定的步驟在逐步實施。”王哲表示，恆天財富將透過技術與場景、業務與科技的深度融合，實現數字化賦能，促進服務向智慧化、移動化發展；透過全渠道的資訊化閉環和資料採集，實現資料資產化；透過資料平臺的資料建模和資料分析，為業務提供客戶投資偏好、客戶資金預測等直接的價值支援；透過自動化的KYC和智慧化模型匹配，實現實時的“千人千面”資產配置方案制定。
乘勢轉型 引領財富管理業新高度
數字化潮流已撲面而來，順勢而為、乘勢而上方為智者。恆天財富作為行業的頭部機構，顯然已洞穿一切。
2020年，恆天財富提出“四大驅動力”來積極踐行轉型戰略，分別是人才驅動、產品驅動、科技驅動、品牌驅動。前面王哲提到的數字化恰是科技驅動中的一環，在恆天財富的科技驅動戰略中，除了數字化，還包括平臺化和智慧化。
平臺化主要是加強底層資訊科技建設，牢固地基建設，實現數字化財富管理，打造一站式資產配置平臺。實現平臺完善，即實現針對投資者端、理財師端、金融端、平臺服務端的規劃落地，財富管理能力開放；智慧化則是基於資料，形成線上+線下一體化解決方案，實現八大全面線上，針對投資者端、理財師端、金融端、服務端，四端賦能。
恆天財富希望以更智慧化的數字服務能力，透過人工智慧、大資料和雲計算等技術升級，持續為高淨值人群提供以“優質資產配置+科學風險管理”為導向的綜合財富管理服務，為投資者創造可持續的價值回報，致力於成為金融科技領域的行業標杆，成為匯聚金融科技發展的重要力量。
數往知來，恆天財富之所以將科技賦能提升到戰略層面，跟其十多年來的發展離不開。自2011年成立以來，恆天財富就以客戶服務為中心，積極重視市場及客戶需求變化，為滿足客戶需求加大各項能力建設。資料顯示，截至2021年9月，恆天財富已為逾11萬個高淨值家庭和企業客戶進行了資產配置。也正是抱著“以客戶為中心”的理念，恆天財富才能及時洞悉資管市場和客戶需求的變化，明白客戶想要的是什麼。也因此，在新十年之際，恆天財富將科技和人才、產品提到了同等重要的位置，利用數字科技去更好地服務使用者。
恆天財富透過數字化與傳統服務的垂直互動整合，推動資產配置流程的創新和應用，著力構建新財富管理時代的獨立服務平臺。正如業內人士所言，數字科技既可以幫助財富管理機構更好、更全面地展示組合產品特徵、關注實時市場動向，又能更好地個性化描述客戶的需求，這樣就能更高效去匹配產品和客戶需求，真正做到千人千面的財富管理定製化能力。
與此同時，恆天財富還利用數字科技加強風控體系建設，打造“管理人四層篩選體系”和立體式風險控制體系，從合作機構的准入到產品上架及存續的全面管理，將盡職調查的工作滲入到產品投前、投中及投後的各個環節，使得產品風險得到專業控制。
恆天財富表示，將緊跟時代需求，以更精細化的客戶管理能力、更生態化的產品構建能力、更專業化的投研顧問能力、更智慧化的數字服務能力、更定製化的資產配置能力、更精英化的人才隊伍建設、更全面化的風控合規能力，多維升級錘鍊財富管理核心競爭力，滿足高淨值人群日益增長的財富管理需求，以財富管理行業創領者的姿態領航新未來，成就新高度。文/園園
每日經濟新聞
