在“幣圈”，從“欣喜若狂”到“哀鴻遍野”可以說是分分鐘的事。暴漲暴跌的價格、天花亂墜的謊言、精心編織的騙局……這些充斥“幣圈”的亂象讓不少持幣人容易落入犯罪分子佈下的陷阱。
高收益讓民眾對高風險視而不見
“當初以為可以一本萬利，沒想到十幾萬元血本無歸。”曹女士講述道，2019年她初次踏入“幣圈”，儘管知道風險不小，但看著不斷飆升的價格，聽著身旁人的遊說，她還是一口氣在貝殼國際平臺上投資了好幾種“虛擬幣”。
一開始，“幣值”不斷上升，有的價格甚至漲了3倍，曹女士不停追加投資。她覺得只要有人買入，她在中間轉手，總不至於虧錢。結果半年多後，平臺無法交易提現，她這才驚覺上當。
很多犯罪分子正是利用了這一點，拿虛擬貨幣、區塊鏈當幌子，進行非法集資、詐騙等活動。
犯罪團伙往往會“盯上”有經濟實力的客戶，透過直播間、微信群交流，鼓吹虛擬貨幣產品的升值空間。客戶投入真金白銀後，前期虛擬貨幣會不斷上漲，讓人小有盈利，誘導客戶持續加大投資。當投資達到一定數額後，該犯罪集團會操控虛擬貨幣斷崖式下跌，造成客戶虧損的表象，以此騙取被害人財物。
虛擬商品極易被操縱價格
“我每天聽課，認真瞭解幣圈，一頓操作猛如虎，結果虧得只剩兩塊五。”一名“90後”投資者說，他熱衷於新鮮事物、另類投資，5月初看到某幣暴漲就投了幾萬元。沒想到，幾天後因“幣圈”大佬的幾句評論就使該幣大跌，這讓他開始懷疑虛擬貨幣價格背後有“莊家”操控。
近年來，狗幣、貓幣、豬幣、鰻魚幣等虛擬貨幣層出不窮，這些虛擬貨幣既不是“貨幣”，又和這些動物沒任何關係，貌似名字就圖個“親切可愛”。
這些“空氣幣”沒有實物依託、不具備應用價值，其擴張模式與圈錢套路高度一致：創始人註冊一個空殼公司推出“虛擬幣”，前期大量宣傳提升熱度，誘導人們海外充值購買，巨量持有者操控價格飆升後拋售，價格暴跌令不少投資者損失慘重。
在專家看來，虛擬貨幣名義叫“貨幣”，其實根本不是貨幣。它既不由哪個國家的貨幣當局發行，又不能作為貨幣在市場上流通使用，充其量就是一種特定的虛擬商品，不應成為投機炒作的標的。其中，不少“空氣幣”發行技術模糊，發行上限不確定，存在巨量持有者，極易被“莊家”操縱價格。
樹立正確投資理念 時刻警惕投機風險
我國監管部門早已注意到虛擬貨幣交易炒作帶來的風險，不僅多次出臺相關檔案要求各金融機構和支付機構不得開展與虛擬幣相關的業務，更是叫停各類代幣發行融資、開展專項整治。目前，我國虛擬貨幣交易平臺和首次代幣發行（ICO）交易平臺已基本肅清。
不過，很多平臺把伺服器放置在境外，境內行騙、境外數錢，還有不少交易平臺從事跨境洗錢，逃避外匯監管。不僅如此，虛擬貨幣匿名、難追查、無國界等特徵，也成了犯罪分子理想的洗錢途徑。
“幣圈”不是法外之地。隨著相關法律法規日益完善、國際協作打擊力度不斷加大，利用虛擬貨幣洗錢的“灰色空間”正在被越收越窄。
面對亂象橫生的“幣圈”，國務院金融委已向市場發出明確訊號，打擊挖礦和交易行為；相關協會聯合發文，提示防範虛擬貨幣交易炒作風險。
專家提醒，投資者要樹立正確投資理念，增強風險防範意識，警惕虛擬貨幣詐騙、傳銷、洗錢等違法行為。不要相信天花亂墜的承諾，不要盲目跟風炒作，時刻警惕投機風險，避免自身財產損失。
