“系統提示，您已成功退出。”
“叮叮叮……”剛一退出群聊，楊大壯的聊天視窗便開始不停地閃爍著資訊。
“兄弟，咋退了？”
群友週週問道。
“哥，不退沒辦法了，再玩下去我連吃飯的錢都沒了……”
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30多歲的楊大壯坐在陰暗的出租屋內，手指飛快地在手機上滑動。幾個月前，他上網打牌輸了錢，東拼西湊還上後，身上就只剩下不到200塊錢。為了防止自己管不住手，他狠了狠心，毅然退出了群聊，決定先解決自己的溫飽問題。
其實，這種吃了上頓沒下頓、整天為錢發愁的日子，楊大壯已經習慣了。他這個人自小便不是安穩的性子，眼高手低，總是看不上這個，瞧不上那個，最終只能整日在街頭巷尾閒逛，從來沒有過什麼正經工作。平時沒錢了，不是跟著朋友打上一兩天的零工，就是厚著臉皮找親戚朋友要。漸漸地，大家也對他敬而遠之了。
那麼這一次，他打算從哪裡“搞錢”呢？
就在他猶豫不決之際，週週就向他丟擲了橄欖枝。
“早說是因為錢的事兒啊兄弟！咱這麼有緣，我肯定不能看著你犯難啊。這樣，你就跟我幹吧，現在馬上按我說的做，一會兒我就給你打錢。”
“幹啥啊哥？”楊大壯追問。其實，這時候他心裡還是有些犯嘀咕，他和群裡的這個人素未謀面，只是在網上說過幾句話。
“跟他幹？幹什麼？累不累？錢多嗎？”即便到了這個時候，楊大壯依舊對工作挑挑揀揀。
“特簡單！只需要你去辦一張手機卡，然後拿著這個卡再去辦銀行卡，相互繫結就行。至於費用嘛，一張銀行卡1000元，如何？”
不需要出力、賺得多、來錢快。這是楊大壯對這個工作的理解。
可普通人在銀行辦理一張銀行卡，只需要10元或20元的工本費，為何有人卻願意購買網上高價銷售的他人銀行卡呢?事實上，從為網店“炒信到為企業逃稅，再到受賄、洗錢，購買別人的銀行卡使用，基本上都有些“特殊需求”。可楊大壯並不在乎這些，他所在乎的只是怎麼能不費力地賺到錢。
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不過，接下來的“賣卡”之路比他想得要複雜一些——對方要求他使用特定的軟體聊天，要求其在約定時間去指定地點交接，需要出差，並提供“售後”。
王厚彥
莒南縣檢察院第二檢察部主任，二級檢察官
這夥人非常狡猾，他們交易的過程都是利用一款特殊的軟體。這個軟體無法截圖，且如果有一方刪除對話，另一方的對話也將被一同刪除。
楊大壯拿著對方打來的錢來到A市，被對方安排住在一個山莊裡。“這裡賣卡的人有二十多個，負責管理我們的人有五六個。”楊大壯供述說，“我平常就在屋裡玩手機，沒錢了就跟中介要，有時候二百有時候三百，都是日常開銷。”
王厚彥：收卡人利用楊大壯的卡進行詐騙，得來的錢要想透過社交平臺轉出，就必須啟動刷臉服務，由持卡人也就是楊大壯本人進行人臉認證，這就是所謂的“售後”。
2021年2月7日，楊大壯因涉嫌幫助資訊網路犯罪活動罪被批准逮捕。
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“我是冤枉的，剛開始我並不清楚我的銀行卡被用來幹什麼，只是想到肯定不是幹合法的事情……”提審時，楊大壯心虛地辯解道。
楊大壯真的是無辜的嗎？根據檢察官的調查，事實似乎並非如此。
王厚彥：我們一般認為，犯罪嫌疑人只要認識到上游行為系違法犯罪即可，不要求其具體明知犯罪分子實施犯罪行為的具體內容。
那麼，楊大壯能夠認識到上游系違法犯罪嗎？
王厚彥：首先，本案的交易價格明顯異常。收卡人承諾以1000元的價格從楊大壯處購買銀行卡和手機卡，遠高於成本費用，但經後期調查，收卡人並未足額支付；其次，本案的交易方式也與普通的交易方式明顯不同。比如，收卡人在為其辦理好銀行卡後，為其定機票、火車票、賓館，並給其食宿費，後又將其鎖在屋裡不讓出去，他還發現和其一樣來這裡賣卡的人有二十多人、後期需要提供刷臉服務等，所以可以推定，犯罪嫌疑人主觀上“應當知道”他人利用其出售的銀行卡進行違法犯罪活動。
在種種證據面前，楊大壯沉默了。
2021年5月7日，莒南縣檢察院以被告人楊大壯構成幫助資訊網路犯罪活動罪，向莒南縣人民法院提起公訴。最終，楊大壯被判處有期徒刑8個月，並處罰金人民幣1萬元；追繳違法所得人民幣3200元。
低成本、高回報，手法簡單，極易傳播和仿效……眾多“便利”條件下，電信網路詐騙如“病毒”一般，藉助不斷髮展的資訊網路，侵蝕著社會的各個角落。
打擊治理電信網路詐騙犯罪，必須利劍高懸，雷霆手段。山東檢察機關積極參與社會綜合治理，立足檢察職能，積極履職、主動作為，嚴厲打擊買賣電話卡和銀行卡犯罪，同時把“我為群眾辦實事”實踐活動和“斷卡行動”相結合，加強防範電信網路詐騙宣傳教育，讓人們更加安全地享受網路紅利，促進網路經濟更好發展。
（文中除檢察官外均為化名，部分圖片源於網路，感謝臨沂市檢察院、莒南縣檢察院提供支援）
來源 | 山東省人民檢察院（微訊號sdjiancha）
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作者：劉璠
